Při přemýšlení o způsobu investování byste neměli zapomenout na zahraniční fondy. Oproti domácím fondům je jejich nabídka velice široká. Jaké jsou jejich výhody?
Investor, který chce v České republice investovat do otevřených podílových fondů, má k dispozici nejen domácí české podílové fondy, ale také celou řadu fondů zahraničních. Celkem bychom u nás napočítali okolo 700 fondů.
Který fond si vybrat?
Některý z fondů investujících do rozvíjejících se trhů v Asii nebo snad v Latinské Americe? Anebo raději fond investující do biotechnologických společností v USA?
Mezi nejatraktivnější fondy v současné době patří fondy akciové, které si v tomto roce připsaly velmi zajímavé zisky. Jak to ale s výkonností bude v roce nadcházejícím je ve hvězdách. Tyto fondy jsou totiž velice rizikové a po hvězdném růstu může přijít snadno strmý pád.
kategorie:
● fondy peněžního trhu
● fondy dluhopisové
● fondy akciové
● fond smíšené
● fondy zajištěné
Fondy peněžního trhu
Fondy peněžního trhu se řadí mezi nejkonzervativnější podílové fondy. Doporučený investiční horizont pro tento typ fondů leží mezi 6 až 12 měsíci. Tento typ fondu je výhodný pro krátkodobé (max. 1 rok) uložení finančních prostředků.
Dluhopisové fondy
Dluhopisové fondy nabízejí možnost většího zhodnocení, než je tomu u fondů peněžního trhu. Přitom však při stále přijatelné míře rizika.Tento rok se ale pro tuto skupinu fondů nevyvíjí moc příznivě. Investoři se jen těžko dočkají výnosů, na které byli v minulosti zvyklí.
Akciové fondy
Akciové fondy patří mezi fondy s vysokým rizikem, proto je doporučeno investovat alespoň na dobu 5 let. Riziko se liší v závislosti na složení portfolia fondu.
Smíšené fondy
Smíšené fondy (nebo též balancované) mohou mít ve svém investičním portfoliu zahrnuty jak akcie, dluhopisy, ale také i některé konzervativní finanční instrumenty, jako například pokladniční poukázky. Míra rizika je přirozeně závislá na složení portfolia fondu a zpravidla je vyšší než u fondů dluhopisových.
Vyplatí se zahraniční fond?
Většina zahraničních fondů, které lze u nás nakoupit, je zpravidla akciového charakteru. Fondy jsou tedy zpravidla určeny investorům, kteří jsou ochotni tolerovat vyšší míru rizika. Avšak samozřejmě i mezi akciovými fondy se dají najít fondy relativně bezpečné.
Klienti netolerující vyšší riziko by tak měli raději sáhnout jinam - buď po zajištěném či garantovaném fondu (který stále může nabízet nadprůměrný výnos), případně po některém z dluhopisových fondů.
Pro investici v krátkodobém horizontu (6 až 12 měsíců) však nejlépe po některém z domácích fondů peněžního trhu. Po obchodní stránce jsou u nás v oblasti prodeje zahraničních fondů největšími hráči společnosti ČSOB (prodávající zahraniční fondy společnosti KBC) a ING. Obě banky u nás pokrývají téměř dvě třetiny trhu.
| výhody: |
| ● nízká daňová zatíženost (investiční společnosti spravující zahraniční fondy sídlí v zemích jako například Belgie, nemusí platit daň ze zisku, přičemž naopak české fondy platí daň 15%). |
| ● větší nabídka - nenalézá-li domácí investor v nabídce tuzemských fondů fond se specifickým cílovým tržním segmentem, pak je větší šance, že v nabídce zahraničních fondů daný fond nalezne |
| nevýhody: |
| ● kurzové riziko - zahraniční fondy jsou denominovány v cizí měně (nejčastěji euro, americký dolar a japonský jen), a tak aktuální hodnota naší investice není ovlivněna pouze výkonností daného fondu, ale také kurzem koruny k dané měně. |
| ● zpravidla vyšší počáteční investice - minimální výše počáteční investice je zpravidla vyšší než-li je tomu u domácích fondů (je třeba počítat s částkou kolem 100 000 Kč) ● vyšší poplatky |
Profily vybraných fondů
| Název fondu | Správce | Výkonnost za 6 měsíců | Výkonnost za 1 rok | Výkonnost od počátku roku | Měna | Poplatky | |
| Vstupní | Správcovský | ||||||
| KBC EQUITY FUND AMERICA | KBC AM | +11.74% | +11.15% | +14.29% | USD | 2.5% | 1.15% |
| KBC EQUITY FUND EURO FINANCE | KBC AM | +14.42% | +4.91% | +9.97% | EUR | 2.5% | - |
| HGIF-ASIA EX JAPAN EQUITY ac | HSBC GLOBAL INVEST FUNDS SICAV | +34.95% | - | - | USD | - | max. 1.50% |
| PARVEST CANADIAN DOLLAR BOND | BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT | +2.80% | +5.35% | +2.87% | CAD | - | - |
| PARVEST AUSTRALIA | BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT | +10.45% | +8.33% | +7.79% | AUD | - | - |
| JB GLOBAL BOND | JULIUS BAER MULTIBOND | -0.64% | -3.84% | -3.49% | EUR | max. 5% | - |
| JB EUROPE BOND | JULIUS BAER MULTIBOND | -1.20% | +3.81% | +2.56% | EUR | max. 5% | - |
| GLOBAL OPPORTUNITIES STOCK | JULIUS BAER MULTISTOCK | +11.95% | - | - | USD | max. 5% | - |
| JB GERMAN STOCK | JULIUS BAER MULTISTOCK | +30.41% | +24.02% | +29.93% | EUR | max. 5% | - |
| JB SPECIAL EUROPE STOCK | JULIUS BAER MULTISTOCK | +44.89% | +42.04% | +52.63% | EUR | max. 5% | - |
| CS EF (LUX) EASTERN EUROPE | CREDIT SUISSE ASSET MANAGEMENT | +21.74% | +28.30% | +36.55% | EUR | max. 5% | 1.92% |
| CS EF (LUX) GLOBAL BIOTECH B | CREDIT SUISSE ASSET MANAGEMENT | +1.74% | +20.52% | +28.78% | USD | max. 5% | 1.92% |
| CS EF (LUX) SMALL & MID CAP GERMANY | CREDIT SUISSE ASSET MANAGEMENT | +46.44 | +57.84 | +73.15 | USD | max. 5% | 1.92% |
| AMERICA | PIONEER INVEST. MANAGEMENT S.A | +8.77% | -6.30% | +0.54% | USD | max. 5% | 1.75% |
| EURO CORPORATE BOND | PIONEER INVEST. MANAGEMENT S.A | +1.19% | +1.19% | +24.23% | USD | max. 5% | 1.50% |
| GLOBAL INDUSTRIALS | PIONEER INVEST. MANAGEMENT S.A | +22.83 | +53.25 | +63.91 | USD | max. 5% | 2.00% |
| EUROPEAN SMALL COMPANIES | PIONEER INVEST. MANAGEMENT S.A | +24.11% | +38.45% | +44.49% | USD | max. 5% | 2.00% |
| ING (L) INVEST EMERGING MARKETS | ING INVESTMENT MANAGEMNT | +26.84% | +33.83% | +34.83% | USD | 3.50% | 1.20% |
| ING (L) RENTA GLOBAL HIGH YIELD - CAP | ING INVESTMENT MANAGEMNT | +7.53% | +16.40% | +15.73% | EUR | 1.90% | 1.20% |
| ING (L) INVEST JAPAN CAP | ING INVESTMENT MANAGEMNT | +18.65% | +3.11% | +9.58% | JPY | 3.50% | 1.20% |
