Finančnímu poradci radši zaplaťte!

Finančním poradcům platí peněžní ústavy, jejichž služby doporučují. Jak dostat nestrannou radu? Přeplaťte banky! U finančních poradců víc než kde jinde platí, že co je zadarmo, to je špatně. V tomto případě darovanému koni na zuby koukejte! Poradci vám totiž často "nestranně" doporučí společnost, která jim dá nejvyšší provizi. Vydané peníze by vám měly zajistit nezávislé poradenství. Finanční poradce je tu pro každého, kdo se nepovažuje za kdovíjak dobrého finančníka a přitom by rád vstoupil do světa investic. Hledat poctivého finančního poradce se vyplatí. Svědčí o tom Nekalé praktiky finančních poradců, o kterých si můžete přečíst ve stejnojmenném článku. Zaplatit nebo nezaplatit poradci? Finanční poradce žije z provizí za uzavřené smlouvy nebo paušálních poplatků. Provizi poradce dostává od ústavů, jejichž službu právě udal. Paušální poplatky jsou zase odměnou za placené poradenství - za čas, který poradce stráví s klientem. Poradenství si hradí klient sám. Placené poradenství by mělo alespoň částečně zajistit poradcovu nezávislost, což bohužel není vždy pravda. Někteří poradci této možnosti maximálně zneužívají - uzavírají smlouvy s nejvyšší provizí a ještě si za to nechávají dobře zaplatit. Na druhou stranu je potřeba si uvědomit, že finanční poradenství je profese jako každá jiná, žádná charita. Vždy jde o dohodu dvou stran a jestliže se klientovi zdá cena za služby poradce nepřiměřená, má právo takové služby odmítnout. Pokud si poradce řekne o peníze už při vašich seznamovacích schůzkách, na nic nečekejte a vyprovoďte ho ze dveří!

Co si přinést k finančnímu poradci? Občanský průkaz Pokud se rozhodnete uložit nějaké peníze na jméno svých dětí nebo vnuků, může se vám hodit jejich rodný list. Náš tip:  Přineste si k finančnímu poradci smlouvy z bank a dalších finančních ústavů, které už máte. Poradce je může prostudovat a poradit, jestli by nebylo vhodnější investované peníze přeskupit, vložit jinam nebo zamýšlenou částku připojit k jiné investici.

Návštěva finančního poradce nebývá jednorázová záležitost. Záleží zejména na potřebách klienta a jeho nárocích na poskytované služby. V těch jednodušších případech stačí sestavit finanční plán, uzavřít smlouvy a dlouhé měsíce není potřeba na sestaveném plánu cokoliv měnit. Klient se tak s poradcem může dohodnout, že se na něj obrátí, až bude sám potřebovat. Na druhou stranu jsou i klienti, kteří potřebují péči takřka mateřskou a svého poradce nenechají ani vydechnout. Většinou jde o klienty, kteří nevědí, co chtějí. Zostřenou péči potřebují také movití klienti. Pro ty je důležité, aby se investovaným částkám náležitě věnovali. Kdo je nezávislý poradce? Činnost drtivé většiny poradců zastřešují společnosti zaměřené na investiční a poradenské služby. Ty poradcům zajišťují školení, administrativní úkony i technickou podporu. Poradce se tak může plně věnovat svým klientům. Pokud nejste spokojeni s přístupem nebo jednáním svého poradce, stačí se většinou obrátit se stížností na dotyčnou společnost. To by mělo pro nápravu stačit. Poradcům na volné noze se říká nezávislí finanční poradci. Velká část poradců ale pracuje jak pro některou z firem, tak na vlastní pěst.