Kontrola centrální banky zjistila u společnosti BH Securities (BHS) několik pochybení. Mimo jiného šlo také o porušení zákona o některých opatření proti legalizaci výnosu z trestné činnosti.
"… (BHS) řádně nepřezkoumávala zdroje peněžních prostředků u klientů s rizikovým profilem, resp. původ majetku klientů u politicky exponovaných osob," píší kontroloři v rozhodnutí, které je veřejné přístupné na stránkách banky.
Dva politici ve hře
Kontroloři obchodníkovi také vytkli, že jeden z klientů BHS investoval vyšší částku, než původně deklaroval, a interní systém tuto nesrovnalost neodhalil. Uvedl, že chce investovat 15 milionů korun, nakonec to ale bylo více než 27 milionů.
"Z předložených podkladů dále vyplynulo, že u dvou klientů, kteří se označili za politicky exponovanou osobu, sice byly informace o původu majetku těchto klientů v AML dotazníku (zkratka z anglického anti money laundering, tak to vyžaduje zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosu z trestné činnosti - pozn. red.) zaznamenány, nicméně účastník řízení tyto informace již dále nepřezkoumával," stojí v rozhodnutí České národní banky.
Společnost BHS tvrdí, že šlo o administrativní pochybení. "Při prověřování zdrojů všech klientů postupujeme striktně dle zákona. Zjištění ČNB se týkalo administrativních nedostatků, které jsme ihned napravili," vysvětlila za BHS vedoucí oddělení dodržování právních předpisů a interních směrnic Markéta Burešová.
"Pravidelné kontroly regulátora nám pomáhají zkvalitňovat kontrolní procesy a udržet vysoký standard našich služeb. I z těchto důvodů jsme se proti rozhodnutí ČNB neodvolali a akceptovali její příkaz," doplňuje Burešová.
Štěpán Křeček, expert na tvorbu makroekonomických a tržních analýz a podle serveru Hlídač státu v letech 2015 až 2023 také sponzor Občanské demokratické strany - v úhrnu měl ODS přispět částkou 380 tisíc korun -, přitom začátkem června komentoval bitcoinovou kauzu, kvůli které Pavel Blažek odstoupil z postu ministra spravedlnosti. Vůči vládě byl kritický - paradoxně kvůli podobnému prohřešku, za který jeho zaměstnavatel dostal od ČNB "přes prsty".
Jen pro připomenutí: Blažek rezignoval kvůli darovaným bitcoinům sporného původu ministerstvu spravedlnosti. Daroval je muž odsouzený v minulosti za zpronevěru, obchod s drogami a nedovolené ozbrojování. Blažkem řízený úřad dar přijal, aniž by důkladně zkoumal původ kryptoměny.
"Jako člověk pracující na kapitálovém trhu jsem zděšen, protože na kapitálovém trhu je naprostým standardem, nutností a je to vyžadováno i Českou národní bankou, aby se vždy prověřoval původ peněz," prohlásil Křeček začátkem června v rozhovoru pro Aktuálně.cz.
"Jestliže my jako obchodník s cennými papíry zjistíme, že původ peněz nejde doložit, tak danou investici nemůžeme uskutečnit. Je velice znepokojující, pokud na ministerstvu spravedlnosti, v baráku plném právníků, přijali ty peníze, aniž by prověřovali jejich původ," tvrdil Křeček ve zmíněném rozhovoru.
Česká národní banka na dotaz redakce Aktuálně.cz uvedla, že kontrolované transakce se netýkají bitcoinu. "Porušení v oblasti AML, pro které bylo správní řízení s BH Securities rovněž vedeno, se netýkalo problematiky nakládání s kryptoaktivy," upřesnil mluvčí ČNB Jaroslav Krejčí.
Křeček na dotazy Aktuálně.cz nechtěl reagovat. "Dílčí komentáře k této věci neposkytuji, prosím, předpokládám, že se k celé záležitosti vyjádří příslušné oddělení BHS," napsal Křeček v krátké SMS zprávě.
V odůvodnění pokuty, kterou Česká národní banka stanovila na 700 tisíc korun, se mimo jiného píše, že společnost BHS ke konci roku 2024 vykázala ztrátu 7,2 milionu korun a vlastní kapitál 250 milionů korun.
"Hospodářský výsledek, resp. majetkové poměry obecně jsou jedním, nikoliv však jediným z kritérií, které je ČNB při ukládání pokuty povinna brát v potaz. Sankce musí odpovídat závažnosti a konkrétním okolnostem každého případu," vysvětlil na dotaz Aktuálně.cz mluvčí ČNB Jaroslav Krejčí.
